北京2026年3月24日 /美通社/ -- 近日，益普索（中國）咨詢有限公司攜手泰康保險(xiǎn)集團(tuán)，聯(lián)合發(fā)布《2025保險(xiǎn)合伙人白皮書之績優(yōu)組織深度洞察報(bào)告》。
繼2022年、2023年連續(xù)發(fā)布聚焦績優(yōu)代理人的《保險(xiǎn)合伙人白皮書》后，二者再度合作，將研究視角從"績優(yōu)代理人"升維至"績優(yōu)組織"，這一轉(zhuǎn)變標(biāo)志壽險(xiǎn)業(yè)的未來競爭力，不再僅依賴于單打獨(dú)斗式的個人績優(yōu)，而在于能否構(gòu)建起一支專業(yè)化、高產(chǎn)能、可持續(xù)的績優(yōu)組織。
本次白皮書將視角從個人績優(yōu)代理人擴(kuò)展至以團(tuán)隊(duì)長為核心的績優(yōu)組織，通過定量收集1,380份有效問卷及對58位績優(yōu)團(tuán)隊(duì)長的深度訪談，構(gòu)建了一套科學(xué)的績優(yōu)組織測評體系，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供實(shí)踐指南。
行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型處于關(guān)鍵階段
當(dāng)前，中國壽險(xiǎn)業(yè)正處于高質(zhì)量轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵攻堅(jiān)期。數(shù)據(jù)顯示，截至2025年第三季度，人身險(xiǎn)公司個險(xiǎn)營銷員數(shù)量已降至259萬人，較2019年巔峰期銳減超六成。然而，在人力規(guī)模持續(xù)收縮的同時，行業(yè)保費(fèi)收入?yún)s穩(wěn)步增長，這充分印證了增長邏輯的根本性轉(zhuǎn)變——從依靠"人海戰(zhàn)術(shù)"的規(guī)模擴(kuò)張，轉(zhuǎn)向依托"人均產(chǎn)能"提升的質(zhì)效驅(qū)動。
這一深刻變革的背后，是國家政策與市場需求的雙重驅(qū)動。
一方面，《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》等一系列監(jiān)管新規(guī)，對銷售人員的專業(yè)化、職業(yè)化水平提出了更高要求；另一方面，客戶的需求也從單一產(chǎn)品購買，升級為覆蓋養(yǎng)老、健康、財(cái)富管理的全生命周期綜合解決方案。在此背景下，單個績優(yōu)代理人的能力邊界日益凸顯，唯有通過構(gòu)建高效的績優(yōu)組織，才能整合資源、協(xié)同作戰(zhàn)，滿足市場的復(fù)雜需求。
績優(yōu)組織呈現(xiàn)高學(xué)歷、績優(yōu)人員占比高的特征
《白皮書》通過對1229位保險(xiǎn)業(yè)績優(yōu)團(tuán)隊(duì)長的深度調(diào)研，精準(zhǔn)描繪了績優(yōu)組織的核心畫像。
首先，績優(yōu)團(tuán)隊(duì)長本身即是高素質(zhì)人才的代表。他們平均年齡40.5歲，正值職業(yè)"黃金期"，兼具豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)與成熟的市場認(rèn)知。高達(dá)96%的團(tuán)隊(duì)長擁有大專及以上學(xué)歷，其中本科為主力，近七成的團(tuán)隊(duì)長近兩年收入持續(xù)增長。同時，職業(yè)發(fā)展信心指數(shù)顯示，保險(xiǎn)業(yè)績優(yōu)團(tuán)隊(duì)長信心指數(shù)高達(dá)84.1%，展現(xiàn)出強(qiáng)勁的職業(yè)發(fā)展信心和成長性。
其次，績優(yōu)組織呈現(xiàn)出"精且強(qiáng)"的特征。組織成員素質(zhì)極高，大專及以上高學(xué)歷成員平均占比超過80%，達(dá)到公司內(nèi)部績優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)的成員平均占比達(dá)45.6%，實(shí)現(xiàn)了"人人皆可績優(yōu)"的高質(zhì)量團(tuán)隊(duì)生態(tài)。
最后，績優(yōu)團(tuán)隊(duì)長的來源呈現(xiàn)多元化格局。超過六成（65.6%）為深耕保險(xiǎn)業(yè)的資深從業(yè)者。此外，超過三分之一（34.4%）的績優(yōu)團(tuán)隊(duì)長來自金融、房地產(chǎn)等外部行業(yè)，他們作為融合型人才，將跨界的視野、資源和管理方法論帶入保險(xiǎn)業(yè)，為組織注入了新的活力。
"新壽險(xiǎn)"商業(yè)模式，吸引與成就績優(yōu)組織的核心"引擎"
有競爭力的產(chǎn)品和"支付+服務(wù)+投資"三端協(xié)同的"新壽險(xiǎn)"商業(yè)模式，已成為吸引績優(yōu)團(tuán)隊(duì)長加盟并驅(qū)動績優(yōu)組織成功的關(guān)鍵。
業(yè)內(nèi)或異業(yè)轉(zhuǎn)型的績優(yōu)人才，都將產(chǎn)品競爭力和"新壽險(xiǎn)"商業(yè)模式視為首要考量因素。以泰康為例，其打造的"幸福有約"產(chǎn)品計(jì)劃與"泰康之家"養(yǎng)老社區(qū)，為團(tuán)隊(duì)長服務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶提供了差異化抓手。此外，團(tuán)隊(duì)業(yè)績、客戶營銷能力和組織成員的開單能力，共同助力績優(yōu)組織成功發(fā)展。
創(chuàng)新績優(yōu)組織發(fā)展測評模型，為行業(yè)發(fā)展提供科學(xué)標(biāo)尺
為科學(xué)評估和引導(dǎo)績優(yōu)組織發(fā)展，《白皮書》創(chuàng)新性地構(gòu)建了一套兼具理論高度與實(shí)踐價(jià)值的"績優(yōu)組織發(fā)展測評模型"。該模型充分借鑒麥肯錫7S模型、韋斯伯德六盒模型、益普索高效團(tuán)隊(duì)模型等行業(yè)先進(jìn)理論框架，并結(jié)合對績優(yōu)團(tuán)隊(duì)長的深度訪談與1,380份有效問卷的量化分析，最終確立了包含6大方面、26個細(xì)項(xiàng)的完整指標(biāo)體系。
基于數(shù)據(jù)驗(yàn)證，模型進(jìn)一步提煉出六大核心指標(biāo)：活動量、團(tuán)隊(duì)業(yè)績目標(biāo)、人月均FYC、績優(yōu)人力占比、客戶滿意度和團(tuán)隊(duì)長企業(yè)家精神。這一模型的發(fā)布，為行業(yè)提供了一把衡量績優(yōu)組織的"金標(biāo)尺"，不僅有助于保險(xiǎn)公司精準(zhǔn)識別、培育和賦能績優(yōu)團(tuán)隊(duì)，也為團(tuán)隊(duì)長自我診斷、優(yōu)化管理提供了清晰的行動指南。
績優(yōu)組織為壽險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入新動能
績優(yōu)組織通過將高素質(zhì)人才聚合成高效能團(tuán)隊(duì)，形成了"個人能力提升—組織水平提高—企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營—反哺個人成長"的良性循環(huán)。益普索和泰康此次聯(lián)合發(fā)布的《白皮書》及其配套的測評模型，為全行業(yè)提供了一套可復(fù)制、可落地的組織發(fā)展范本和評估體系。這一體系的建立，將有助于保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍從粗放式增長向精細(xì)化、專業(yè)化、組織化發(fā)展全面轉(zhuǎn)型，為構(gòu)建中國特色金融高質(zhì)量發(fā)展之路貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)的保險(xiǎn)力量。
