ARK Wealth最新CIO報(bào)告：運(yùn)用「排除法」策略，在市場(chǎng)波動(dòng)中尋找最優(yōu)解

• 本期ARK Wealth CIO報(bào)告以「用排除法，選最優(yōu)解」為主題，指出財(cái)富管理正經(jīng)歷範(fàn)式轉(zhuǎn)變，從傳統(tǒng)的以追求安全性、流動(dòng)性及回報(bào)導(dǎo)向，轉(zhuǎn)向以?xún)r(jià)值為核心、強(qiáng)調(diào)資本保值的整體策略。
• 當(dāng)前多重經(jīng)濟(jì)周期交匯，面對(duì)個(gè)人、家庭和企業(yè)的策略性資產(chǎn)配置調(diào)整的關(guān)鍵時(shí)期，報(bào)告呼籲財(cái)富管理者從「追逐回報(bào)」轉(zhuǎn)向「理性分析與資本保值」。
• 本期報(bào)告提出三個(gè)層次的策略性資產(chǎn)配置框架：先建立風(fēng)險(xiǎn)緩衝，再鞏固核心持倉(cāng)，最後捕捉增長(zhǎng)機(jī)遇。財(cái)富管理的核心不再是單純的投資回報(bào)，而是確保資本安全與長(zhǎng)期價(jià)值。ARK Wealth CIO 報(bào)告指出，財(cái)富管理者應(yīng)從歷史動(dòng)能判斷趨勢(shì)，以第一性原理構(gòu)建穩(wěn)健框架，為客戶(hù)打造更安全的未來(lái)。

香港2025年2月18日 /美通社/ -- 諾亞控股有限公司（「諾亞控股」或「公司」，紐交所代碼： NOAH ，港交所代碼: 6686）旗下全新升級(jí)的華人投資者全球財(cái)富管理平臺(tái) ARK Wealth Management 發(fā)佈其 2025年上半年CIO報(bào)告。報(bào)告指出，投資者正面臨前所未有的市場(chǎng)波動(dòng)，傳統(tǒng)投資理念亟需轉(zhuǎn)變。推動(dòng)這一變革的歷史性因素包括：地緣政治不確定性、全球貨幣政策分歧，以及人工智能（AI）加速商業(yè)化等趨勢(shì)。

ARK Wealth CIO報(bào)告匯聚了深厚的行業(yè)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，並聚焦華語(yǔ)財(cái)富管理市場(chǎng)的需求，提供全球經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的前瞻性分析。研究發(fā)現(xiàn)，幾大關(guān)鍵力量正重塑全球投資格局：

1. 地緣政治與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)：美國(guó)總統(tǒng)選舉可能帶來(lái)新一輪貿(mào)易政策調(diào)整，全球主要市場(chǎng)貨幣政策分歧加劇，政治風(fēng)險(xiǎn)上升，投資者需重新審視資產(chǎn)地域配置策略。
2. AI的演進(jìn)：隨著AI從技術(shù)開(kāi)發(fā)進(jìn)入全面商業(yè)化階段，投資者需精準(zhǔn)識(shí)別可持續(xù)發(fā)展機(jī)遇，避免落入市場(chǎng)炒作陷阱。
3. 投資模式向結(jié)構(gòu)化財(cái)富管理轉(zhuǎn)變：中國(guó)高淨(jìng)值投資者（HNWIs）正加快全球資產(chǎn)配置，優(yōu)先選擇政府債券，並積極運(yùn)用保險(xiǎn)及信託架構(gòu)來(lái)保障家族財(cái)富的跨代傳承。

在此環(huán)境下，ARK Wealth CIO 報(bào)告強(qiáng)調(diào)，投資策略應(yīng)從單一資產(chǎn)決策轉(zhuǎn)向「反脆弱」系統(tǒng)建設(shè)，確保組合能夠適應(yīng)經(jīng)濟(jì)與政治不確定性。這一核心變革超越傳統(tǒng)的三大支柱（安全性、流動(dòng)性及回報(bào)），轉(zhuǎn)向更具前瞻性、全方位及價(jià)值導(dǎo)向的財(cái)富管理框架。

「當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)格局正處?kù)稓v史性轉(zhuǎn)變，焦點(diǎn)從『追求回報(bào)』轉(zhuǎn)向『 投資韌性』 」 諾亞控股的聯(lián)合創(chuàng)始人兼董事長(zhǎng)汪靜波表示，「投資者和財(cái)富管理者需要一個(gè)紀(jì)律化、結(jié)構(gòu)化的策略，綜合配置防禦性資產(chǎn)、長(zhǎng)期規(guī)劃工具以及增長(zhǎng)機(jī)會(huì)。如今的關(guān)鍵問(wèn)題已不再是『投資在哪裡』，而是『 如何在不確定時(shí)代構(gòu)建長(zhǎng)遠(yuǎn)穩(wěn)健的財(cái)富架構(gòu)』。」

本期CIO報(bào)告提出 ARK Wealth 的多層次資產(chǎn)配置模型，幫助投資者在市場(chǎng)波動(dòng)中取得平衡，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值與增長(zhǎng)，為未來(lái)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性做好準(zhǔn)備。該模型分為三個(gè)層次：首先是建「安全墊」，透過(guò)身份規(guī)劃、信託和保險(xiǎn)三大工具，確保家族與隔代利益的傳承；其次是穩(wěn)「基本盤(pán) 」，以穩(wěn)定現(xiàn)金流為原則，配置高流動(dòng)性且回報(bào)穩(wěn)健的資產(chǎn)，以抵禦通脹壓力；最後是投「增長(zhǎng)點(diǎn)」，聚焦前瞻性賽道，透過(guò)私募股權(quán)及對(duì)衝基金進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整與跨周期佈局，挖掘高成長(zhǎng)潛力。

從整體來(lái)看，本期CIO報(bào)告中ARK Wealth對(duì)財(cái)富管理者指出四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：

1. 嚴(yán)守資產(chǎn)配置的紀(jì)律，現(xiàn)階段優(yōu)先考慮資產(chǎn)的地域配置。
2. 投資不等於財(cái)富管理，如果認(rèn)知錯(cuò)位，會(huì)導(dǎo)致行為錯(cuò)位。投資追求的是每一步最優(yōu)，財(cái)富管理追求的是家族財(cái)富總體最優(yōu)。
3. 財(cái)富管理者要構(gòu)建一個(gè)「反脆弱」系統(tǒng)，來(lái)管理和傳承自己的財(cái)富。我們提出了「建安全墊、穩(wěn)基本盤(pán)、投增長(zhǎng)點(diǎn)」的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置金字塔模型。
4. 盡快採(cǎi)取建設(shè)性的行動(dòng)，調(diào)整戰(zhàn)略資產(chǎn)配置。嚴(yán)守紀(jì)律，建立「反脆弱」系統(tǒng)，是現(xiàn)階段財(cái)富管理的最優(yōu)解。 

欲了解ARK Wealth的最新市場(chǎng)洞見(jiàn)，請(qǐng)點(diǎn)擊下載完整的2025年上半年CIO報(bào)告：https://promotion.arkwealth.com/activity/prod/7kY1tLez6S。

關(guān)於ARK Wealth Management
ARK Wealth Management 是諾亞控股集團(tuán)(NYSE:NOAH，HKEX:6686) 旗下為全球高淨(jìng)值華人家庭及機(jī)構(gòu)提供一站式金融服務(wù)的財(cái)富管理平臺(tái)，以客戶(hù)為中心，秉承獨(dú)立、專(zhuān)業(yè)的服務(wù)理念，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。致力為客戶(hù)提供定制化的財(cái)富管理解決方案，以精準(zhǔn)滿(mǎn)足不斷變化的客戶(hù)需求，成為全球華人首選的財(cái)富管理平臺(tái)。

截至目前，ARK Wealth Management累計(jì)配置資產(chǎn)規(guī)模達(dá)87億美元，在全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)有服務(wù)機(jī)構(gòu)，擁有140多位全球投資顧問(wèn)，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)本地化服務(wù)。

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