深圳2020年12月10日 /美通社/ -- 12月10日起，平安養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（以下簡稱平安養(yǎng)老2025FOF，代碼：010643）正式首發(fā)。
平安養(yǎng)老2025FOF12月10日起首發(fā)
公告顯示，平安養(yǎng)老2025FOF投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種占基金資產(chǎn)的比例合計原則上不超過30%，即采取權(quán)益類資產(chǎn)上限30%的“固收+”策略，固收類資產(chǎn)打底，權(quán)益類資產(chǎn)追求收益彈性，適合追求穩(wěn)健的投資者。同時，平安養(yǎng)老2025借助養(yǎng)老目標(biāo)日期獨(dú)具特色的“風(fēng)險資產(chǎn)下滑曲線”，隨著時間推移，投資者風(fēng)險偏好隨年齡增加逐漸下降，權(quán)益投資上限會慢慢降低。
平安養(yǎng)老2025通過FOF模式來實(shí)現(xiàn)“固收+”升級版。一方面，F(xiàn)OF模式對于子基金優(yōu)中選優(yōu)，通過大類資產(chǎn)配置分散單一資產(chǎn)集中的風(fēng)險，達(dá)到“固收+”效果；另一方面，F(xiàn)OF模式可以突破傳統(tǒng)“固收+”以股市和債市為集中投資標(biāo)的，底層資產(chǎn)來源擴(kuò)充至全市場大類資產(chǎn)，收益來源更豐富，真正實(shí)現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置。
值得注意的是，平安養(yǎng)老2025FOF為發(fā)起式基金，基金管理人跟投1000萬元，且持有期不少于3年，與持有人利益綁定、共同承擔(dān)風(fēng)險。此外，平安養(yǎng)老2025采取一年持有期的形式，使得基金運(yùn)作更能保持穩(wěn)定，避免頻繁贖回帶來凈值大幅波動，有助于基金經(jīng)理從相對長遠(yuǎn)的角度進(jìn)行投資決策。
管理平安養(yǎng)老2025的平安基金資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)也具有突出的能力。一是團(tuán)隊(duì)實(shí)力強(qiáng)：平安基金資產(chǎn)配置管理團(tuán)隊(duì)匯集國內(nèi)公募基金研究專家、保險資金管理專家及海外養(yǎng)老金配置專家，成員來自全球頂尖資產(chǎn)管理公司、國內(nèi)權(quán)威基金評價機(jī)構(gòu)、原平安集團(tuán)旗下平安道遠(yuǎn)投資管理公司（原“平安羅素”）及平安人壽對外委托投資團(tuán)隊(duì)等，是一支中西合璧、買方賣方交互融合的投研團(tuán)隊(duì)，具備豐富的大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)和基金研究經(jīng)驗(yàn)。
二是管理時間長、規(guī)模大：平安基金資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)核心成員擁有在特大型資產(chǎn)配置機(jī)構(gòu)10年以上的經(jīng)驗(yàn)積累，深度覆蓋超過1000名投資經(jīng)理；管理資產(chǎn)規(guī)模近600億，具備豐富的管理經(jīng)驗(yàn)。
三是管理業(yè)績佳：截至11月20日，團(tuán)隊(duì)在管的平安養(yǎng)老2035A成立一年多以來累計回報達(dá)32%，今年以來業(yè)績增長率超22%。平安養(yǎng)老2035FOF的基金經(jīng)理高鶯、張文君，也將攜手擔(dān)任12月10日起首發(fā)的平安養(yǎng)老2025FOF的基金經(jīng)理。
四是科技實(shí)力硬：在大類資產(chǎn)配置領(lǐng)域，平安基金依托平安集團(tuán)科技賦能優(yōu)勢，自主研發(fā)了MOM/FOF智能管理平臺 -- KYM系統(tǒng)，依托資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)積累多年的龐大底層數(shù)據(jù)庫，構(gòu)建路+車+人畫像，實(shí)現(xiàn)FOF投資、風(fēng)控、交易、業(yè)績歸因等項(xiàng)目的全流程管理。
注：平安養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型基金中基金成立于2019年6月19日，業(yè)績比較基準(zhǔn)為中證平安2035退休寶指數(shù)收益率*95%+同期銀行活期存款利率*5%。截至2020年11月20日，2019、2020上半年、今年以來和成立至今，平安養(yǎng)老2035A凈值及其比較基準(zhǔn)增長率為：8.24%/6.90%、13.11%/3.61%、22.39%/9.12%、32.48%/16.65%。
風(fēng)險提示：本基金風(fēng)險等級：R3（中風(fēng)險）。基金有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運(yùn)作。基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。產(chǎn)品中的“養(yǎng)老”字樣不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，相關(guān)產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。
